שחר קובל – ביטוח, פיננסים ופרישה
התכוננו לחוויה דיגיטלית ופיננסית בשפה פשוטה וברורה, בליווי 1:1, בשונה ממה שמקובל היום: לכם רק נשאר להשאיר פרטים ולפתוח את הדלת לעתיד פיננסי טוב יותר!
- התחייבות לאיתור הפוליסות ו/או דמי הניהול המשתלמים ביותר.
- השוואה מקיפה ומפורטת בגין תשואות במוצרים הפיננסים ופרמיות במוצרים הביטוחיים.
- שקיפות מלאה בכל הנוגע לתנאי הפוליסות השונות ומחיריהן.
- מגוון שירותי ביטוח ופיננסים בהתאמה אישית.
- תכנון וניהול תיקי ביטוח המשלבים בתוכם מוצרי ביטוח-סיכונים לצד מוצרי חיסכון פנסיוני.
לקבלת השוואה מקיפה וללא עלות,
על מוצרי הגמל, ההשתלמות והחיסכון שלכם - ולבדיקת אפשרות הוזלת דמי ניהול ומקסום תשואות
השאירו פרטים כאן:
שחר קובל
ביטוח ופיננסים
למה שתבחרו דווקא בנו?
מחיסכון בדמי ניהול, תיקון טעויות בפוליסות קיימות, ומניעת כפל ביטוח. נעזור לכם להבין כיצד ניתן לבצע חיסכון משמעותי בכספיכם עוד היום.
חיסכון בדמי ניהול
ניתוח והשוואה של דמי ניהול בפוליסות השונות, ומציאת הפוליסה עם העלות הנמוכה ביותר, ללא פגיעה בכיסויים ותנאים.
בדיקת התאמת לפוליסות
סקירה מעמיקה של פוליסות הביטוח והפנסיה קיימות לאיתור טעויות או כפלים, ותיקונם לחיסכון מיידי.
מקסום תשואות ובניית תוכניות חיסכון מותאמות
המלצה לבחירת אסטרטגיות השקעה מותאמות אישית, על מנת להגדיל את התשואה תוך שמירה על רמת סיכון נוחה.
הכוונה פנסיונית
ניתוח מצב המס הנוכחי והצעת פתרונות לחיסכון, בהתאם לחוקים המעודכנים ולמצב האישי.
מניעת כפל ביטוח
זיהוי מקרים של כפל ביטוח והצעת פתרונות לאיחוד פוליסות על מנת לחסוך בהוצאות הקבועות.
בחירת כיסויים מתאימים
התאמה אישית של הכיסויים בפוליסה לצרכים ולשלב החיים, תוך הימנעות מביטוחים מיותרים.
תוכנית פנסיונית מותאמת
בניית תוכנית פנסיונית אישית ומדויקת, תוך לקיחה בחשבון את הצרכים הפיננסיים העתידיים ואת יעדי החיסכון.
ייעוץ בנושא תכנון פרישה
הכנה לעתיד על ידי בחינת אופציות לתכנון פרישה וטיפול נכון בנכסים, כדי להבטיח שהמשאבים הפיננסיים שלכם.
ומה נעשה בהיבט הפיננסי?
בדיקה ראשונית בגובה העיניים
נתחיל בבדיקה יסודית של המצב הפיננסי הכולל שלכם, כולל הכנסות, הוצאות, חובות ונכסים. זה יאפשר לנו להבין את התמונה הכוללת ולהכין בסיס לתכנון.
קביעת מטרות פיננסיות
נעבוד יחד להגדיר מטרות פיננסיות ברורות ומדידות, כגון חיסכון לפנסיה, הקצאת תקציב להשקעות או פירעון חובות.
בניית תוכנית פיננסית
על בסיס הנתונים והמטרות שהוגדרו, נפתח תוכנית פיננסית מפורטת שתכלול אסטרטגיות לחיסכון, השקעות, ניהול חובות וביטוח.
ייעוץ וליווי בבחירת השקעות
נספק ייעוץ מקצועי לבחירת אסטרטגיות השקעה שמתאימות לפרופיל הסיכון ולמטרות הפיננסיות שלכם.
מעקב ובקרה תקופתיים
נקיים בדיקות תקופתיות למעקב אחרי התקדמות התוכנית הפיננסית, ונבצע תיקונים ושינויים לפי הצורך, כדי להבטיח שאתם עומדים ביעדים שלכם.
שקיפות והתאמה אישית
כל ההמלצות והפעולות יבוצעו בשקיפות מלאה ובהתאמה אישית לצרכים וליעדים שלכם, תוך דגש על שמירה על אמון ומקצועיות.
אז איך התהליך עובד?
הצעד הראשון בתהליך הוא איסוף כל המידע הרלוונטי על מצבכם הפיננסי והביטוחי. זה כולל פוליסות ביטוח ופנסיה קיימות, פרטים על הכנסות והוצאות, ואת צרכיכם ומטרותיכם הפנסיוניים. אנו מבטיחים שמירת סודיות ופרטיות מלאה על כל המידע שתספקו.
לאחר שנקבל את כל הנתונים הדרושים, נבצע ניתוח מקיף ומעמיק של המצב הפיננסי והביטוחי שלכם. נבדוק את הפוליסות הקיימות, נערוך השוואות ונזהה אפשרויות לשיפור וחיסכון.
זום / משרדי החברה
נקיים פגישה אישית בזום או במשרדינו, להסבר מפורט על הממצאים וההמלצות שלנו. בפגישה זו, תוכלו לשאול שאלות ולהבין את כל האפשרויות העומדות בפניכם.
לבסוף, נציג בפניכם הצעה מותאמת אישית שתכלול אסטרטגיה מקיפה לחיסכון ולשיפור הכיסוי הביטוחי והפנסיוני שלכם. ההצעה תהיה בהתאם לצרכים הייחודיים ולמטרות הפנסיוניות שלכם, כדי להבטיח שתוכלו לצאת לפרישה עם שקט נפשי וביטחון כלכלי.
שאלות נפוצות
הפגישה הראשונה לרוב ללא עלות ומחויבות. במידה ותחליטו לפעול לפי ההמלצות ולעבוד עם הסוכן, ייתכן שיהיו עלויות נוספות התלויות בסוג השירותים שתבחרו.
לפגישה יש להביא:
1. צילום ת.ז (משני הצדדים) + ספח.
2. צילום תלוש שכר עדכני / תלושי קצבאות
3. תמצית מידע רפואי (לבני 65 ומעלה)
4. דו״ח שנתי ורבעוני תיק ניירות ערך / פיקדונות.
אני לא מאמין לא בעודף ולא בחוסר ביטוח אך לרוב הפתרון הנכון הוא הפיתרון האיכותי המותאם ע"י סוכן. טובת הלקוח - תמיד לנגד עיניי.
ברוב המקרים אני מצליח להוזיל את תיק הביטוח או שאציע ביטוח חדש ועדיף.
צוות המשרד שלנו, מטפל במאות לקוחות ומטפל בהצלחה בעשרות תביעות כל שנה.
כשאתה רוכש ביטוח – אתה רוכש חוזה משפטי הניסיון והקשרים שצברנו גורמים ללקוחות המשרד להשיג יותר בין אם בתביעה או בין אם בהוזלה והתאמת תיקים פנסיוניים. כאמור המשרד מנהל היום למעלה מ-100 מיליון ש״ח כספי עמיתים ומנהל מאות לקוחות.
מה מספרים על שחר?
התחילו בתהליך ההשוואה: